投資を始めたいけれど、
何から手をつけていいか分からない…
そんなあなたの不安に、
44年間の経験を持つ私が
寄り添いながら、
一緒に学んでいくプログラムです。
このプログラムは「投資教育」です。
私がお伝えするのは、
金融商品そのものではなく、
あなたが自分自身で判断できるようになるための「知識」と「考え方」です。
3ヶ月間、あなたのペースで、
安心して学んでいただけます。
それでは、7つのサービスについて、
詳しくご説明させていただきます。
月2回×3ヶ月、マンツーマンで丁寧に
3ヶ月間で6回、ZOOMを使った完全マンツーマンのセッションです。投資の基礎から実践まで、あなたのペースに合わせて段階的に学んでいただきます。私が44年間、5万人以上の方々と向き合ってきた経験を活かして、あなたの不安や疑問に丁寧にお答えしてまいります。
宿題:証券会社の口座開設、家計バランスシートの作成。操作で困ったことがあれば、すぐにご連絡くださいね。
あなたの人生設計に合わせた投資の考え方を、一緒に組み立ててまいります。
ここまで学んできた知識を活かして、あなたに合ったポートフォリオの考え方を学びます。
投資の正しい知識を知り、経済の動向に対応する方法を学ぶ事で誤解や不安が無くないます。
宿題:学んだ知識をもとに、ご自身で投資を開始してみましょう。不安があれば、いつでもご相談ください。
最終回では、これまでの学びを振り返り、今後の継続方法を一緒に確認いたします。
3ヶ月間、LINEでいつでも何度でも
投資を始めると、必ず疑問や不安が出てまいります。「こんなこと聞いていいのかしら…」と遠慮なさらずに、どんな小さなことでも気軽にご質問ください。公式LINEで、いつでもサポートいたします。
サポート内容
こんな質問に対応しています
「投資信託の仕組みがよく分かりません…」
「リスク分散って、具体的にどうすればいいですか?」
「この用語の意味を教えてください」
「口座開設の途中でつまずいてしまいました…」
「積立設定の方法を教えてください」
対応時間:平日のみ(土日祝はお休みをいただいています)
※投資教育の一環として、知識や情報をお伝えします。個別の投資判断に関するアドバイスは行いません。
あなたのペースで、納得するまで
6回のセッションで十分理解できる方がほとんどですが、「もう少し詳しく聞きたい」「もう一度確認したい」という方には、追加セッションを基本無料でご提供いたします。学ぶペースは人それぞれ。あなたのペースで、安心して進めてまいりましょう。
こんな時にご利用ください
追加セッションの特徴
※追加セッションも投資教育の範囲内で実施します。
「卵は一つのカゴに盛るな」という格言をご存知ですか? 複数の資産に分散することで、リスクを抑えながら、あなたの大切な資産を育ててまいります。それぞれの資産の特徴を、分かりやすくご説明いたします。
資産配分の考え方
リスク許容度に合わせて、資産配分の考え方を学んでまいります。正解は一つではありません。あなたに合った考え方を一緒に見つけてまいりましょう。
保守型(安定重視)の考え方:
株式の割合を低めに、債券の割合を高めにする考え方です。
バランス型(標準)の考え方:
株式と債券をバランス良く組み合わせる考え方です。
積極型(成長重視)の考え方:
株式の割合を高めにする考え方です。
セッションで学べること
※投資教育として各資産の特徴を学びます。具体的な資産配分はご自身で判断していただきます。
税金ゼロで投資できる、お得な制度を活用
NISA(ニーサ)は、投資の利益が非課税になる国の制度です。通常は約20%の税金がかかるところ、NISAなら税金がゼロ! とてもお得な制度なので、ぜひ活用してまいりましょう。口座開設の手続きも、一緒に進めてまいりますので安心してください。
通常の課税口座の場合:
利益30万円 → 税金約6万円 → 手元に残るのは24万円
NISA口座の場合:
利益30万円 → 税金0円 → 手元に残るのは30万円
差額6万円! NISAを使うだけで、こんなにお得なんです。
あなたに合った投資スタイルを一緒に見つけます
「どのくらいリスクを取っていいか分からない…」そんな不安を、リスク許容度診断で解決してまいりましょう。年齢、家族構成、性格、将来の目標…様々な要素を考慮して、あなたに合った投資スタイルを一緒に見つけてまいります。
① あなたの投資家タイプ
② 最適な資産配分の考え方
③ 投資金額の考え方
診断の方法
診断項目:
理論を実践に! 具体的な投資の進め方
学んだ知識を実際の投資に活かす方法を、丁寧にお伝えいたします。投資商品の分散、世界への分散、時間の分散…この3つの分散でリスクを抑えながら、長期的な資産形成を目指してまいりましょう。
手数料の見方:
商品の評価方法:
リスクとリターンの考え方:
※これらは全て投資教育として、知識と判断基準をお伝えするものです。具体的な投資判断はご自身で行っていただきます。
3ヶ月後のあなたは、こんな風に変わっているはずです:
投資は怖いものではありません。正しい知識と考え方を身につければ、あなたの未来を豊かにする力強い味方になります。
４４年間、5万人以上の方々に寄り添ってきた私が、あなたの不安に丁寧にお答えしながら、一緒に歩んでまいります。一人で悩まず、まずは無料相談でお話を聞かせてください。
本プログラムは投資教育サービスです。金融商品取引法に基づき、以下の行為は一切行いません
プログラムでは投資に関する知識、情報、判断基準をお伝えします。学んだ知識をもとに、最終的な投資判断はご自身の責任で行っていただきます。
投資にはリスクが伴いますので、十分にご理解の上、ご自身の判断でお願いいたします。
